Bien s’informer avant d’investir votre épargne salariale

PEE, PERCO : de quels dispositifs bénéficiez-vous? Comment fonctionnent-ils? Quels supports de placements vous sont proposés? De nombreux moyens d’information sont mis à votre disposition.

Votre Livret d’Epargne Salariale (LES) : pour tout savoir sur vos dispositifs

Lorsque vous arrivez dans votre entreprise, un LES doit vous être est remis. Il vous présente les dispositifs en vigueur au sein de votre entreprise et plus précisément :

  • leurs avantages et contreparties,
  • les sources d’alimentation, les conditions et modalités de récupération de votre épargne,
  • les supports financiers (FCPE) sur lesquels vous pouvez investir votre épargne,

Par ailleurs, lorsque vous quittez l’entreprise, votre employeur vous remet un état récapitulatif qui précise si les frais sont à votre charge ou à celle de votre employeur.

DICI et Règlements : vos supports de placement à la loupe

Avant toute décision de placement, vous devez consulter le DICI (Document d’Information Clés pour l’Investisseur), qui est un document synthétique. Vous y trouverez notamment, pour chaque fonds :

  • La Classification AMF,
  • L’objectif de gestion,
  • La durée de placement recommandée,
  • L’échelle de risque,
  • L’évolution des rendements des FCPE sur différentes périodes,
  • Les frais supportés par les FCPE, mis à jour chaque année.

Pour aller plus loin, vous pouvez aussi consulter d’autres documents tels que le Règlement et le reporting financier.

Sites Internet et appli smartphone : toutes les informations en un clic !

En complément de ces documents, vous pouvez également disposer d’un grand nombre d’informations relatives à votre épargne salariale sur le site Internet ou l’application smartphone de votre teneur de compte. Des outils digitaux pour disposer à tout moment, de toute l’information que vous recherchez, ou encore, dans certains cas, suivre l’évolution de votre épargne et réaliser des opérations.